证券投顾考试主要内容是什么？

发布时间：2021-08-07

目前，2021年证券投顾考试计划协会已经进行公告，第三次考试将于10月30日、31日举行，在备考前我们需要明确证券投顾考试大纲，也就是说证券投顾考试主要考什么?

2021年证券投顾考试没有公布新大纲，所以如果不出意外，应该还是延用15年的大纲，即证券投资顾问胜任能力资格考试大纲(2015)。从大纲来看，总共八个章节，涉及的内容非常广且非常多，我们具体来看：

证券投顾考试主要分为四个部分，分别是业务监管、专业基础、专业技能和专项业务，对应的章节分别是第1章，第2章，3-5章和6-8章。

第一章 证券投资顾问业务监管

本章主要从资格管理、主要职责、工作规范和法律责任四个方面介绍了证券投资顾问业务监管。其中，资格管理部分主要介绍了证券投资顾问的职业资格取得方式、管理及职业培训要求;主要职责部分介绍了证券公司、投资咨询机构及证券投资顾问提供投资建议服务的职责;工作流程部分介绍了证券投资顾问业务的一些工作规范要求、制度及职业操守等;法律责任部分主要介绍了证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务违反法律法规的后果等。参考学习《证券投资顾问业务暂行规定》。

第二章 基本理论

本章主要介绍了四大基本理论，包括生命周期理论、资本资产定价理论、套利定价理论、有效市场假说等基本理论，以及货币的时间价值。其中生命周期理论主要介绍了生命周期各阶段的特征、需求和目标、理财重点及理财规划;货币的时间价值主要介绍了货币时间价值、现值、终值、有效年利率、年金的计算;资本资产定价理论内容包括资本资产定价模型，资本市场，，证券市场线，套利定价理论和模型;证券投资理论介绍了证券组合，资产配置;有效市场假说内容主要有预期效用理论，前景理论，个体心理与行为偏差，金融泡沫，行为资产定价理论，有效市场假说概念、假设条件及其应用。

第三章 客户分析

本章主要从信息分析、财务分析、风险分析和目标分析四个方面介绍了客户分析的内容。其中,信息分析主要介绍了客户信息的分类、收集方法;财务分析介绍了个人资产负债表和个人现金流量表的项目及内容、预测客户未来收入、支出的方法;风险分析主要介绍了客户理财价值观、客户风险偏好的主要类型、客户风险承受能力的影响因素和评估方法、客户风险特征的内容和矩阵的编制方法以及投资渠道偏好、知识结构、生活方式、个人性格等对客户证券投资方式和产品选择的影响等;目标分析主要介绍了客户证券投资需求和目标的分类和内容和客户证券投资目标分析方法等。

第四章 证券分析

本章主要是对证券投资的两种分析方法——基本分析和技术分析的介绍。其中,基本分析主要介绍基本分析的两种方法、宏观经济分析、证券市场的供求分析、证券市场传导宏观经济政策的机制、行业分析、公司分析、证券估值方法等;技术分析主要介绍了技术分析的基本假设、使用图形、趋势线、阻力位与支持位,移动平均数、相对强弱指数、移动移动平均值等指标道氏理论和艾氏波浪理论,技术分析方法的分类、特点,应用前提和适用范围以及局限性,总体、样本和统计量,统计推断的参数估计、假设检验,常用统计软件及其应用。

第五章 风险管理

本章主要从信用风险、市场风险、流动风险三方面介绍了风险管理的基本内容。其中信用风险管理主要介绍了信用风险的类别、识别的内容和方法、客户评级和债项评级的内容和计量方法、监测信用风险的主要指标和计算方法、预警信用风险的程序和主要方法、控制信用风险的限额管理方法、信用风险缓释技术的主要内容及处理方法等;市场风险管理主要包括市场风险的类型、久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理、市场风险管理流程、控制市场风险的限额管理、风险对冲等方法;流动风险管理详细介绍了资产负债期限结构、分布结构影响流动性的途径和机制、流动性风险的评估方法、监测指标和预警信号以及利用压力测试、情景分析预测流动性、控制流动性风险的主要做法等内容。久期分析的理解计算较难，可以适当放弃。

第六章 品种选择

本章主要内容包括产品选择、时机选择和行业轮动的基本理论。产品选择主要介绍了证券产品选择的目标基本原则及步骤、现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征、产品与客户适配的相关要求等内容:时机选择则主要包括买卖证券产品时机的一般原则、证券产品进场时机选择的要求、买进时机和卖出时机选择的策略等基本内容;行业轮动部分作为本章的了解内容,主要介绍了行业轮动的特征、驱动因素、主要策略及配置、不同行业轮动的关联性和介入时点的选择。

第七章 投资组合

本章主要介绍了股票投资组合、债券投资组合和衍生工具的基本理论。其中股票投资组合包括股票投资风格的分类体系及其绩效评价的指标体系和计算方法、积极型股票投资策略操作方法、简单型消极投资策略、指数型消极投资策略的市值法和分层法、加强指数法等内容;债券投资组合主要介绍了积极型债券组合管理策略和消极型债券组合管理策略;衍生工具则主要介绍了实施对冲策略的主要步骤、风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容、主要条款比较法、比率分析法和回归分析法等常见的对冲策略有效性评价方法、实施套利策略的主要步骤以及期现套利、跨期套利、跨商品套利和跨市场套利等套利方法。

注意，第六章和第七章不属于重点章节，备考时可以适当放弃。

第八章 理财规划

本章主要从现金、消费和债务管理、保险规划、税收规划、人生事件规划以及投资规划五个方面介绍了理财规划的基本内容。其中现金、消费和债务管理重点介绍了现金、消费和债务管理的目标、现金预算编制、应急资金管理的内容、消费支出预期及其他消费的内容、有效债务管理和影响个人信贷能力的因素、债务管理应注意的事项、家庭财务预算的综合分析等基本理论:保险规划主要介绍了保险基本原理和我国主要的保险品种、保险规划的目标、主要步骤、风险类型及其制定原则等内容;税收规划包括我国的税收体系和主要税种、税收规划的目标、原则、基本内容及主要步骤等内容:人生事件规划主要包括教育规划、退休规划和遗产规划:投资规划则主要介绍了投资规划的目标、基本内容和步骤及其实际运用等内容。

上述就是对证券投顾考试主要内容的介绍，同时提醒大家，在备考时一定要有侧重点，多花时间在重点上，非重点章节一眼带过即可。证券投顾考试重点章节集中在1-5章和第8章，6-7章为非重点内容。

好了，今天的讲解到此结束，预祝各位考试顺利通过!

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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