2020年证券投顾考试大纲解读

发布时间：2020-02-14

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自2015年证券从业考试改革至今，证券投顾考试一直没有官方教材，只有考试大纲。目前2020年证券投顾考试计划协会已经公布，没有针对大纲或教材方面作出明确说明，可以判断2020年证券投顾考试已经围绕证券投资顾问胜任能力考试大纲（2015）进行考查。今天我们主要针对大纲内容做一个简单的解读。

证券投顾考试总共有八个章节的内容，具体来看：
第一章 证券投资顾问业务监管

本章主要从资格管理、主要职责、工作规范和法律责任四个方面介绍了证券投资顾问业务监管。本章相对来说非常简单，只要是记忆性内容，多熟悉理解即可。但是在实际考试中，分值占比大概在15%左右，所以第一章应该保证不丢分。

第二章 基本理论

本章主要介绍了生命周期理论、货币的时间价值、资本资产定价理论、证券投资理论、有效市场假说等基本理论。本章相对来说难度有所增加，在学习过程中，应重点掌握其基本的单利复利计算、资本资产定价模型收益率的计算等，掌握三种有效市场的信息内容，分值占比大概在20%左右。

第三章 客户分析

本章主要从信息分析、财务分析、风险分析和目标分析四个方面介绍了客户分析的内容。与第一章类似，本章难度不大，主要也是理论性知识点偏多，在学习过程中，应熟悉掌握客户信息的分类，客户信息偏好的主要类型以及客户风险承受能力的主要影响因素等。分值占比大概在10%左右。

第四章 证券分析

本章主要是对基本分析和技术分析两种分析方法的介绍，相对来说，本章难度较大，且属于重难点章节，分值占比大概在25%左右。涉及内容较多，在学习备考时应多花时间理解掌握。

第五章 风险管理

本章主要从信用风险、市场风险、流动风险三方面介绍了风险管理的基本内容。本章相对于第四章来说，难度有所降低，分值占比大概在10%左右。在备考学习中，应重点掌握各个风险的定义、类别及评估方法，其中，涉及到久期的计算分析应多花时间理解。

第六章 品种选择

本章主要内容包括产品选择、时机选择和行业轮动的基本理论。从近几年的考试情况来看，本章不是考试重点，分值占比大概在2%左右。如果时间不允许的情况下，可以一眼带过。

第七章 投资组合

本章主要介绍了股票投资组合、债券投资组合和衍生工具的基本理论。本章相对于第六章来说难度有所提高，但是不是考试重点，分值占比大概在3%左右。与第六章一样，时间不允许的情况下，可以适当放弃。

第八章 理财规划

本章主要从现金、消费和债务管理、保险规划、税收规划、人生事件规划以及投资规划五个方面介绍了理财规划的基本内容。本章难度较低，分值占比大概在15%左右。在备考过程中，应重点关注掌握应急资金管理的内容及失业保障约束计算方法，债务管理应注意的事项，保险规划的目标等。

上述是对证券投顾考试大纲的一个简单解读，如果想要知道具体大纲内容，可以去证券业协会官网进行下载。整体来看，1-5章和第8章属于考试重点，其中，第1章、第3章和第八章属于送分章节，备考时尽量保证不丢分，第2章和第4章属于考试的难点，备考时尽量掌握理论知识点，简单的计算即可，对于相对复杂的知识点能掌握就掌握，不能掌握了解即可。

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