证券投资顾问考试考点梳理——证券投资顾问业务管理制度

发布时间：2020-03-06

提到证券投资顾问，很多人都会想到证券分析师。的确，证券投资顾问和证券分析师都是属于证券投资咨询业务资格的从业人员，在2010年10月12日，中国证监会还同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定作为基础性制度规范，为证券投资顾问业务和发布证券研究报告提供了操作性业务规范和制度保障，为处理证券投资咨询领域中存在的若干现实问题提供了法规依据。

同为证券投资咨询业务的形式，那么证券投资顾问服务和发布证券研究报告存在哪些区别和联系呢？我们先来简单梳理一下：

要点

主要内容

证券投资顾问业务和发布证券研究报告的联系

证券投资顾问服务和证券研究报告提供帮助投资者做出投资决策的证券价值分析意见或者证券投资建议，均是证券经营机构服务客户的重要手段。

证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别

（1）立场不同；

（2）服务方式和内容不同；

（3）服务对象有所不同；

（4）市场影响有所不同。

在这里我们主要掌握两者的区别，具体如下：

主要区别

证券投资顾问服务

发布证券研究报告

立场不同

基于特定客户立场

基于独立、客观立场

服务方式和内容不同

面向客户提供详细的操作建议

面向大众提供宏观研究报告

服务对象不同

普通投资者

专业投资者

市场影响不同

不影响证券定价

对证券价格可能产生较大影响

从以上可知，证券投资顾问服务和发布证券研究报告有四个方面的区别，这里是考试的常考点，需要大家着重理解掌握。

祝考试顺利！

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
以下关于其他消费说法有误的是（ ）。

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费
B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方
C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害
D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应
答案：B
解析：
其他消费
⑴孩子的消费：孩子消费问题是国内不合理消费最多的地方；（2）住房、汽车等大额消费:这两项消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求髙消费，由此带来财务上的危害；（3）保险消费:保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应。B项，不是国内外，只有我国国内。
（ ）不是税务规划的目标。

A.减轻税负、财务目标、财务自由
B.达到整体税后利润
C.收入最大化
D.偷税漏税
答案：D
解析：
税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。
下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。
Ⅰ现金头寸指标越高，意味着金融机构满足即时现金需要的能力越强
Ⅱ流动资产与总资产的比率越高，意味着金融机构应付流动性需求的能力越强
Ⅲ与同类金融机构相比较，贷款总额与核心存款的比率越小，意味着该金融机构的流动性越好
Ⅳ与同类金融机构相比较，易变负债与总资产的比率越高，意味着该金融机构的流动性越好
Ⅴ大额负债依赖度越低，意味着金融机构的流动性越好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
答案：A
解析：
Ⅳ项，易变负债与总资产的比率衡量了金融机构在多大程度上依赖易变负债获得所需资金。在其他条件相同的情况下，该比率越大则金融机构的流动性越差，面临的流动性风险越高。Ⅴ项，对大型金融机构来说，大额负债依赖度为50％很正常，但对主动负债比例较低的大部分中小金融机构来说，大额负债依赖度通常为负值。

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