证券投资顾问考试——证券投资顾问应具备的职业操守

发布时间：2020-03-08

各行各业在实际工作中都有自己必须坚守的底线，也就是我们通常所说的职业操守。证券投资咨询行业执业同样需要遵循一定的原则，总共有四个，也就是我们通常所说的十六字原则，这也是证券投资顾问考试的一个常考点。

十六字原则为：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公平公正。单独看这四个词语，相信我们应该有个大概在了解，但是在实际考试中我们需要明确分辨出每个原则所对应的具体内容是什么。

原则

主要内容

独立诚信原则

指执业者应当诚实守信，高度珍惜职业信誉；在执业过程中应当坚持独 立判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要求而放弃自己的独立立场。

谨慎客观原则

指执业者应当依据公开披露的信息资料和其他合法获得的信息，进行 科学的分析研究，审慎、客观地提出投资分析、预测和建议，不得断章取义，不得篡改有关信息资料。

勤勉尽责原则

指执业者应当本着对客户与投资者高度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误，切实履行应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的专业意见。

公平公正原则

指执业者提出建议和结论不得违背社会公众利益，不得利用自己的身 份、地位和在执业过程中所掌握的内幕信息为自己或他人谋取非法利益，不得故意向客户或投资者提供存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、预测或建议。

这四个原则单独记忆比较容易，但是如果将具体的内容糅合在一起进行考查就非常容易混淆，所以需要大家多花点时间进行区别，最好找到关键词，比如独立客观原则找到“独立”，谨慎客观原则找到“审慎”等。

祝愿同学们都能一次性顺利通过考试！

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
下列关于股票的风险性的说法，正确的有（　　）。
Ⅰ投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会远低于原先的估计，这就是股票的风险
Ⅱ股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
Ⅲ风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的未预期收益
Ⅳ实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性

A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
风险本身是一个中性概念，投资者在买人股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险。风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的未预期收益。
公司的资本结构指标不包括（ ）。

A.股东权益比率
B.资产负债比率
C.长期负债比率
D.产权比率
答案：D
解析：
产权比率属于偿债能力指标
下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（　　）。

A.信用评分模型是建立在对历史数据模拟的基础上的
B.信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数
C.信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值
D.由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
答案：C
解析：
C项，信用评分模型虽然可以给出客户信用风险水平的分数，却无法提供客户违约概率的准确数值，而后者往往是信用风险管理最为关注的。

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