2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-25)

发布时间：2021-09-25

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同Ⅱ. 加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制Ⅲ. 积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高Ⅳ. 加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：虽然加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，但是加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同；（Ⅰ项正确）加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制（Ⅱ项正确），其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离；（Ⅳ项错误）而积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。（Ⅲ项正确）

2、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（）。Ⅰ.确定投资对象Ⅱ.确定投资规模Ⅲ.确定各投资证券的投资比例Ⅳ .确定投资目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合管理的基本步骤包括：确定证券投资政策；进行证券投资分析；组建证券投资组合；投资组合的修正；投资组合业绩评估。其中，证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针与基本准则，主要包括确定投资目标（Ⅳ项正确）、投资规模（Ⅱ项正确）和投资对象（Ⅰ项正确）三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

3、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.净资产就是资产减去负债的差额

B.资产可以包括金融资产和实物资产

C.投资性房地产属于个人的金融资产

D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：客户个人家庭资产主要可以分为金融资产和实物资产两大类，其中投资性房地产属于实物资产。实物资产还包括自住房产、交通工具、家具家电、珠宝和收藏品等。

4、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。 【选择题】

A.重大利多因素正在酝酿时买进

B.等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进

C.不确切的传言造成非理性下跌时买进

D.总体经济环境因素不利的时候，可以买进

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：应在总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候，尤其是经济衰退到极点，而复苏有望时，或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

5、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。【选择题】

A.本人教育规划

B.近期教育规划

C.长远教育规划

D.子女教育规划

正确答案:D

答案解析:选项D正确：教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。 

6、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年末支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。【选择题】

A.13000

B.13310

C.13400

D.13500

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利终值的计算。

7、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。【选择题】

A.对客户说明

B.对客户说明并征得客户同意

C.不能修改

D.自行修改

正确答案:B

答案解析:选项B正确：如果制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

8、证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。【选择题】

A.夏普

B.詹森

C.罗尔

D.哈里•马科维茨

正确答案:D

答案解析:选项D正确：1952年，哈里•马科维茨发表了一篇题为《证券组合选择》的论文，标志着现代证券组合理论的开端。证券组合管理的意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象，以达到在保证预定收益的前提下使投资风险最小或在控制风险的前提下使投资收益最大化的目标，避免投资过程的随意性。组合管理的特点是投资分散化、风险与收益的匹配性。

9、心理账户的本质特征具有（）。【选择题】

A.非替代性

B.间断性

C.客观性

D.分散性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：心理账户与传统的会计账户不同，其本质的特征是"非替代性"，也就是不同账户的金钱不能完全替代，这使人们产生“此钱非彼钱"的认知错觉，从而导致非理性的经济决策行为。由于消费者心理帐户的存在，人们在决策时往往会违背一些简单的经济运算法则，从而做出许多非理性的消费行为。这些行为集中表现为以下几个心理效应：非替代性效应、沉没成本效应、交易效用效应。这些效应在一定程度上揭示了心理帐户对个体决策行为的影响机制。

10、以下关于投资规划的说法错误的是（）。Ⅰ.实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。Ⅱ.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益Ⅲ.金融投资也称直接投资，指对各种金融合约的投资Ⅳ.投资者对投资产品收益比风险结构更重视【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：实物投资称直接投资，指对有形资产的投资；（Ⅰ项说法错误）金融投资也称间接投资，指对各种金融合约的投资；（Ⅲ项说法错误）投资的特征对投资产品收益和风险结构都需重视。（Ⅳ项说法错误）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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