2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-12-04)

发布时间：2021-12-04

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规性测试

B.合规培训

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

2、合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。【多选题】

A.要求

B.法律

C.规则

D.准则

E.标准

正确答案:B、C、D

答案解析:合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

3、良好的银行公司治理应包括（）等内容。【多选题】

A.完善的信息披露制度

B.有效的风险管理与内部控制

C.良好的价值准则与社会责任

D.科学的发展战略

E.健全的组织架构

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:良好银行公司治理应包括以下主要内容，即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。

4、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。【单选题】

A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整

B.薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律

C.管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作

D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符

正确答案:C

答案解析:董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。

5、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。【多选题】

A.合规风险管理计划

B.合规培训与教育制度

C.合规政策

D.合规管理部门的组织结构和资源

E.合规风险识别和管理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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