2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-04-24)

发布时间：2021-04-24

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、董事应具备并持有履职所需的（），清楚了解其在公司治理中职能，有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策。【单选题】

A.经验

B.个人素质

C.专业技能

D.资质

正确答案:D

答案解析:董事应具备持有（包括通过培训获得）履职所需的资质，清楚了解其在公司治理中职能，有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策。

2、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。【多选题】

A.个人素质

B.经验

C.资质

D.专业技能

E.时间

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

3、建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的（）。【多选题】

A.真实

B.准确

C.完整

D.连续

E.可追溯

正确答案:B、C、D、E

答案解析:建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯。

4、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。【单选题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.合规风险

D.道德风险

正确答案:C

答案解析:合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

5、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把（）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】

A.公司治理

B.内部控制

C.合规管理

D.风险指标

正确答案:C

答案解析:当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

全面风险管理要素包括( )。

A．内部环境和目标设定

B．事件识别和风险评估

C．风险反映和控制活动

D．内部环境和风险衡量

E．信息和交流以及监控

正确答案：ABCE

商业银行一般提取的贷款损失准备金不包括( )

A．特别准备金

B．普通准备金

C．风险准备金

D．专项准备金

正确答案：C
解析：商业银行提取的贷款损失准备金有A、B、D项三种。

以下关于担保的形式的说法中，错误的是( )

A．定金较多用于银行信贷业务中

B．抵押贷款中，债务人仍保持对抵押财产的占有权

C．质押贷款中，债务人仍保持对质押财产的占有权

D．留置贷款中，债务人有权按照规定留置该财产

E．留置贷款中，债务人无权按照规定留置该财产

正确答案：ACDE
解析：本题考查各担保形式的特点。定金很少用于信贷业务中，故A项错误；质押与抵押的重要区别就是债权人取得质押品的占有权，故C项错误；只有当债务人不能履行合同债务时，债务人有权按照规定留置该财产，故D、E项说法均不对。

商业银行风险的主要类别包括：（ ）等专业化服务活动。

A．信用风险

B．市场风险

C．操作风险

D．流动性风险

E．国家风险

正确答案：ABCDE

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