新手指南 | 如何在30天内成为一名成功的投资顾问

发布时间:2019-11-23


在很多人眼里,综合理财投资顾问的能力是遥不可及的。实际上,只要你能够掌握正确的成长路径,通常在1-3个月的时间里,就能成为一名基本合格的综合理财投资顾问。

大多数营业部管理人员都认为,综合理财、财富管理,只有总部才有这个能力,营业部是没能力去做这件事的。而客户经理、经纪人,甚至证券分析师,对于自己是否能成为具综合理财能力的投资顾问,通常也缺乏信心。事实上,理财型投资顾问,并不是人们所想象的那样高不可攀。下面,就跟着51题库考试学习网一起来看看!

一.投资顾问需要做些什么

很多人对理财型投资顾问望而却步,一个主要原因,还是在于对怎么提供综合理财服务缺乏了解。如果你了解了投资顾问具体需要做些什么工作,就不会觉得这个工作有多神秘和困难了。

1、了解/分析客户需求

投资顾问的的第一项工作,就是要了解和分析客户的理财需求。这里面不仅是要了解客户的财务状况、投资组合这样一些“硬性”指标,更要了解客户对未来生活的规划、性格等“软性”特点。

2、设计/调整产品组合

在充分了解了客户的投资理财需求的基础上,投资顾问就要运用自己的专业知识,为客户设计适合的理财规划方案。而这一方案的核心,就是各种不同投资理财产品的合理组合。

3、解释/实施产品组合

所设计出来的理财方案和产品组合,要得到客户的认可,就需要投资顾问与客户有充分的交流沟通。在这一过程中,也可能需要根据客户的意见,对理财方案进行调整。在得到客户的认同后,再通过开启、买卖来实施理财方案。

4、跟踪/研究市场产品

理财规划和产品组合的设计与调整,是基于对当前不同投资市场和产品的分析判断。这就要求投资顾问随时跟踪研究这些市场和产品的变化,及时对客户的理财方案进行调整,或者做出解释工作。

而上述的工作过程是持续性的。投资顾问在成功地为客户设计并实施了理财规划方案之后,需要持续地了解客户需求的变化情况,跟踪分析各种投资市场和产品的风险和机遇,及时地对客户的理财方案进行调整和沟通。

二.投资顾问需要知道些什么

知道了投资顾问所提供的服务内容,也就知道了投资顾问需要掌握哪些知识。

1、客户需求分析

客户会有哪些不同的投资理财需求?

这些理财需求分别可以通过怎样的理财手段来满足?

2、理财方案设计

有哪些主要的投资理财产品类别?分别有什么特点?

如何根据客户的需求特点设计这些理财产品的组合?

3、理财方案沟通

如何使客户理解各种理财产品的特点?

如何根据客户的反馈意见调整理财方案?

4、市场产品跟踪

目前市场上有些什么投资理财产品?

如何评估这些投资理财产品的风险和收益前景?

三.投资顾问的成长路径

要基本掌握上面这些知识点,通常需要1-4个月的时间:

当然,通过这1-4个月的时间,只能说是对这些知识点,基本掌握。真正要全面掌握并熟练运用这些知识,肯定需要一个长期的学习和实践过程。但是,如果你不踏出第一步,又怎么能积累这些经验,成为一名真正成功的投资顾问呢?


下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。

下列属于有效边界FT上的切点证券组合T具有的特征的有(  )。
Ⅰ切点证券组合T与投资者的偏好相关
ⅡT是有效组合中惟一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合
Ⅲ有效边界之上的任意证券组合,即有效组合,均可视为无风险证券F与T的再组合
Ⅳ切点证券组合T完全由市场确定,与投资者的偏好无关

A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、1V
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析:
Ⅰ项,由于一种证券或组合在均值标准差平面上的位置完全由该证券或组合的期望收益率和标准差所确定,并假定所有投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。因此,同一种证券或组合在均值标准差平面上的位置对不同的投资者来说是完全相同的。切点证券组合T的确定过程与投资者的偏好无关。

股票本身没有价值,但股票是一种代表(  )的有价证券。

A、转让权
B、资金权
C、债权
D、财产权
答案:D
解析:
股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券,它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。

( )不能改变资产组合β系数。

A、调整现金头寸
B、改变投资风格
C、同比例增加各项投资
D、增加债券投资比例
答案:C
解析:
C
CAPM利用希腊字母β来描述资产或资产组合的系统风险大小。至于β系数的含义,可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性。ABD三项均会影响净值增长率,从而改变β系数。

下列关于公司偿债能力分析的说法,正确的有( )。
Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面
Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性
Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力
Ⅳ.从长期来看,短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:B
解析:
从长期来看,所有真实的报告收益应最终反映为公司的现金净流入,所以长期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的。

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