理财规划师报考条件

发布时间:2021-09-29


一、职业名称:理财规划师
二、职业定义:运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。
三、职业等级:本职业共设两个等级标准,分别为理财规划师(国家职业资格二级)和高级理财规划师(国家职业资格一级)。
四、报考对象:金融行业如银行在职人员、证券分析人员、保险代理人,企业财会人员、金融资产评估人员,以及从事或准备从事本职业的人员。
五、报考条件:
——理财规划师(具备以下条件之一者)
1、取得相关专业硕士学位,从事本职业工作1年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取得结业证书。
2、取得相关专业学士学位,从事本职业工作3年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取得结业证书。
3、具有大专学历,从事本职业工作4年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时,并取得结业证书。
六、考核和证书颁发:理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的统考项目,分为理论知识考试和专业能力考试两种形式。
理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟;综合评审时间不少于30分钟。 其中理论知识:上午8点30分-10点,技能考核:上午10点30分-12点,综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。全部模块考试通过,(考试未通过下次免费培训)颁发由国家劳动和社会保障部核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》,该证书全国通用,无须年检,是求职、任职的资格凭证。
高级理财规划师必修课程:《理财规划基础知识》、《理财规划工作要求》、《投资规划》、《保险规划》、《税务筹划》、《进阶理财规划实务》

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下面小编为大家准备了 理财规划师 的相关考题,供大家学习参考。

( )的客户是死亡险的最大需求者。

A.某企业高级职员,孩子刚出生不久,妻子收入较低

B.某单身年轻人,刚刚继承大笔遗产

C.某中年人,孩子正在国外著名大学攻读博士学位

D.夫妻双方均为公务员,收入稳定,无子女

正确答案:A

整存零取是一种事先约定存期,整数金额一次存入,分期支取本金,到期支取利息的定期储蓄。该储蓄产品适合()的客户。

A:有存款在一定时期内不需要动用,只需定期支取利息作为生活零用
B:将闲置资金转为定期存款,当活期账户因消费或取现不足时需要将定期存款自动转为活期存款
C:有整笔较大款项收入且需在一定时期内分期陆续支取使用
D:有整笔较大款项收入且需在一定时期内全额支取使用
答案:C
解析:

适宜采用等额本金还款方式。

A.收入处于稳定状态的家庭

B.经济能力充裕,初期能负担较多还款,想省息的购房者

C.目前收入一般、还款能力也一般,但未来收入预期会逐渐增加的人群

D.目前还款能力非常强,但预期收人将减少或开支较大,期望在后期尽量减少还贷负担

正确答案:D

某只股票今天上涨的概率为34%,下跌的概率为40%,那么该股票今天不会上涨的概率是()。

A:26%
B:34%
C:60%
D:66%
答案:D
解析:
不会上涨的概率=1-34%=66%。

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