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某客户50岁，计划60岁退休，则他需要进行()。
A:退休养老规划
B:投资规划
C:现金规划
D:风险管理与保险规划
E:财产传承规划
B:投资规划
C:现金规划
D:风险管理与保险规划
E:财产传承规划
参考答案
参考解析
解析：该客户目前50岁，属于退休前期。应当进行的理财规划有退休养老规划、投资规划、税收规划、现金规划和财产传承规划。
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考题
老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4%，则他需要在退休的时候储备( )元的退休基金。A．495065.57B．496715.79C．570251.97D．568357.45
考题
王某今年40岁，考虑到自己退休仍然会有很长时间的退休生活需要财务支持，其打算制定一个养老计划，以保证自己退休后美满稳定的生活。王某在制定养老计划需要考虑的因素包括()：①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自然环境;④税收优惠政策。A、①②④B、②③④C、①②③D、①②③④
考题
某银行客户部的李明打算65岁退休，预计退休后第一年支出为5000元，此后每年生活费用增长率为3%，投资报酬率是10%。按照平均寿命85岁计算，则李明退休时需要准备的退休资金为( )元。A．90605B．91028C．92087D．93650
考题
退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财A．①②③B．①②③④C．①②③④⑤D．②③④
考题
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求
考题
下列关于非生存年金计划描述不正确的是( )A．是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划B．可以不考虑受益人在退休后的生存期C．是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障D．是与生存年金计划并列的退休计划
考题
根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（ ）。A.理想退休后生活设计
B.退休养老成本计算
C.退休后的收入来源估计
D.相应的储蓄、投资计划
E.遗产分配
考题
为王先生制定退休计划。王先生40岁，他60岁时和太太同时退休，余寿预计25年。退休第一年的费用预计为200000元，老两口的基本养老金预计为140000元。目前需要进行每月的定投以补充退休金的不足。假定可以获得的平均年收益为6%，240期复利期初年金现值系数为0.002164，则现在开始每月需要投入为（）。A、10822元B、7575元C、1759元D、2597元
考题
单选题为王先生制定退休计划。王先生40岁，他60岁时和太太同时退休，余寿预计25年。退休第一年的费用预计为200000元，老两口的基本养老金预计为140000元。目前需要进行每月的定投以补充退休金的不足。假定可以获得的平均年收益为6%，240期复利期初年金现值系数为0.002164，则现在开始每月需要投入为（）。A
10822元B
7575元C
1759元D
2597元
考题
判断题张某2007年5月从一所二级保密资格高校退休，2007年8月他把自己工作期间从事军品研究的成果写成专著准备出版，张某认为他已退休，其专著属于个人成果，不需要再由单位进行保密审查。（）A
对B
错
考题
单选题王某今年40岁，考虑到自己退休仍然会有很长时间的退休生活需要财务支持，其打算制定一个养老计划，以保证自己退休后美满稳定的生活。王某在制定养老计划需要考虑的因素包括（）：①替代率；②个人当前的财务支付能力水平；③自然环境；④税收优惠政策。A
①②④B
②③④C
①②③D
①②③④
考题
单选题老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4％，则他需要在退休的时候储备（）元的退休基金。A
495065.57B
496715.79C
570251.97D
568357.45
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