2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-12)

发布时间：2021-09-12

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。Ⅰ.服务方式Ⅱ.报酬支付Ⅲ.投诉处理Ⅳ.服务期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式（Ⅰ项正确）、报酬支付（Ⅱ项正确）、投诉处理（Ⅲ项正确）等作出约定，明确当事人的权利和义务。

2、下列关于贷款组合信用风险的说法正确的是（）。Ⅰ.贷款组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总Ⅱ.将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅲ.将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风险Ⅳ.相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素Ⅴ.贷款组合的各单笔贷款之间没有相关性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：V项，贷款组合的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性。

3、指数型消极投资策略的核心思想是（）。【选择题】

A.相信市场是有效的

B.相信市场是强有效的

C.相信市场是弱有效的

D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

正确答案:A

答案解析:选项A正确：指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。

4、王某本年收入是40万元，预期下一年收入为50万元，本年度的储蓄目标为20万元，并预计本年度购买汽车为8万元，请问本年度支出预算等于（）。【选择题】

A.4万元

B.2万元

C.14万元

D.20万元

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=40-20=20万元

5、证券市场线方程表明证券的期望收益与其对市场组合方差的贡献之间存在着（）。【选择题】

A.线性关系

B.曲线关系

C.正增长关系

D.负增长关系

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线方程表明证券的期望收益与其对市场组合方差的贡献之间存在着线性关系。

6、证券投资顾问业务的原则包括（）。I．独立客观II．依法合规III．诚实守信IV．保密原则V．公平维护客户利益【组合型选择题】

A.I、II、III、

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.I、II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问业务的原则 ：（1）依法合规 ；（II项正确）（2）诚实守信 ；（III项正确）（3）公平维护客户利益。（V项正确）

7、"飓风起于青萍之末"，可以类指（）证券分析法。【选择题】

A.仔细观察

B.自下而上

C.自上而下

D.宏观经济分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确：飓风起于青萍之末出自《战国•宋玉》指风从地上产生出来，开始时先在青萍草头上轻轻飞旋，最后成为劲猛剽悍的大风，即是说大风是自小风发展而来。后来喻指大影响、大思潮从微细不易察觉之处源发。自下而上分析法：公司分析-行业和区域分析-证券市场分析-宏观经济分析。

8、下列关于个人生命周期的说法中，正确的有（）。Ⅰ.退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出Ⅱ.自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期Ⅲ.当个人注重买养老险和投资类型保险时，他正处于稳定期Ⅳ.稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸繆【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项属于个人生命周期中的建立期；Ⅲ项属于个人生命周期中的维持期。

9、指数策略目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现，不属于指数策略的方法的是（）。【选择题】

A.优化法

B.分层抽样法

C.方差最小化法

D.指数化

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：指数策略目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现，方法有优化法（选项A属于）、分层抽样法（选项B属于）和方差最小化法（选项C属于）三种。

10、以下投资策略中，不属于战略性投资策略的是（）。【选择题】

A.固定比例策略

B.投资组合保险策略

C.买入持有策略

D.事件驱动型策略

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：事件驱动型策略属于战术性投资策略。战略性资产配置策略包括买入持有策略、固定比例投资组合保险策略、投资组合保险策略等，战术性资产配置策略包括交易型策略、多-空组合战略、事件驱动型策略等。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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