2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-30)

发布时间：2021-09-30

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。【选择题】

A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C.价格走向与预期相反

D.全部利率反向变化

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：替代互换也存在风险，其风险主要来自于以下几个方面：（1）纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；（2）价格走向与预期相反；（3）全部利率反向变化。

2、套利头寸的了结方式有（）。Ⅰ.套期头寸展期为下一最近交割的期货合约Ⅱ.互换了结Ⅲ.持有头寸直到交割时间Ⅳ.交割期前了结【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：套利头寸的了结有3种选择：（1）持有头寸直到交割时间；（Ⅲ项正确）（2）交割期前了结；（Ⅳ项正确）（3）套期头寸展期为下一最近交割的期货合约。（Ⅰ项正确）

3、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。【选择题】

A.金融远期合约

B.金融期货

C.结构化金融衍生工具

D.金融互换

正确答案:C

答案解析:选项C正确：结构化金融衍生工具是指利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品。

4、下列属于流动性风险评估方法的有（）。Ⅰ. 流动性比率/指标法Ⅱ. 久期分析法Ⅲ. 缺口分析法Ⅳ. 事故树法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险评估的方法主要包括：流动性比率/指标法（Ⅰ项正确）、现金流分析法、缺口分析法（Ⅲ项正确）和久期分析法（Ⅱ项正确）。

5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。Ⅰ. 身份Ⅱ. 证券投资经验Ⅲ. 投资需求与风险偏好Ⅳ. 财产与收入状况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份（Ⅰ项正确）、财产与收入状况（Ⅳ项正确）、证券投资经验（Ⅱ项正确）、投资需求与风险偏好（Ⅲ项正确），评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

6、证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，（）的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。【选择题】

A.市场价格偏高

B.市场价格偏低

C.处于有效边界

D.处于最优边界

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系；市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

7、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。【选择题】

A.总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大则需要各个项目同时进行改进

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：现金预算和实际的差异分析要点：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（选项A说法正确）（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（选项B说法正确）（3）依据预算的分类个别分析；（选项C说法正确）（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（选项D说法错误）（5）若实在无法降低支出，需设法增加收入。

8、在证券投资技术分析的基本假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是（）。【选择题】

A.市场价格包含一切信息

B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

C.投资者都是具有主观性的

D.历史会重演

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析的基本假设：（1）历史会重演，是从人的心理因素方面考虑的。在证券市场上，一个人在某种情况下按一种方法进行操作取得成功，那么以后遇到相同或相似的情况，就会按同一方法进行操作；如果失败了，以后就不会按前一次的方法操作；（2）市场行为涵盖一切信息，是进行技术分析的基础；（3）证券价格沿趋势移动，是进行技术分析最根本、最核心行为条件。

9、根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的从业人员发生（）情形后10日内，原聘用机构应向中国证券业协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。Ⅰ.辞职Ⅱ.不为原聘用机构所聘用的Ⅲ.其他原因与原聘用机构解除劳动合同Ⅳ.提交虚假材料【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条规定：从业人员取得执业证书后，辞职（Ⅰ项正确）或者不为原聘用机构所聘用的（Ⅱ项正确），或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的（Ⅲ项正确），原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

10、当使用描述利润与损失的分布图来表示在险价值的时候，罝信水平为5%或（）就是典型的决定非正常市场条件的特定极限。【选择题】

A.2%

B.1%

C.3%

D.10%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当使用描述利润与损失的分布图来表示在险价值的时候，罝信水平为5%或1%就是典型的决定非正常市场条件的特定极限。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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