2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-23)

发布时间：2021-09-23

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、分析证券产品应该运用（）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。Ⅰ.基本分析Ⅱ.技术分析Ⅲ.相对分析Ⅳ.组合理论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在对证券市场本身及市场情况有了全面了解之后，还要对可能选择的各类证券产品中一些具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析后才能确定购买何种证券及买卖时机。因此必须充分运用基本分析（Ⅰ项正确）、技术分析（Ⅱ项正确）和组合理论（Ⅳ项正确）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。

2、某人是民营企业的老板，现年45岁，年税后收入约100万元；该人的妻子为某中学的特级教师，现年42岁，年税后收入10万元左右，收入稳定，证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的是（）。Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：双十法则仅仅是泛泛的计算方法，实际运用当中并不够准确。原则如下：（1）年收入的10%用来购买保险；（2）寿险保额应该是年收入的10倍以上；寿险是指以生命为标的保险产品，比如终身寿险，定期寿险等，保险责任为身故或全残。

3、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标

B.休假、购置新车等属于短期目标

C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的

D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标（如休假、购置新车、存款）、中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房）和长期目标（退休、遗产）；短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的；相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同，需要根据客户的实际情况来界定和划分。

4、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。Ⅰ.时间Ⅱ.内容Ⅲ.方式Ⅳ.依据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间（Ⅰ项正确）、内容（Ⅱ项正确）、方式（Ⅲ项正确）和依据（Ⅳ正确）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

5、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（）的管理。I.注册登记II.岗位职责III.执业行为IV.权利义务【组合型选择题】

A. I、II、III

B.I、II、III、IV

C. II、III、IV

D. I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（I项正确）、岗位职责（II项正确）、执业行为（III项正确）的管理。

6、核心存款比率等于（）。【选择题】

A.核心存款/总资产

B.核心存款比率/贷款总额

C.核心贷款比率/核心存款

D.贷款总额/总资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：核心存款比率等于核心存款/总资产，对于金融机构，该比率高的流动性相应较好，核心存款是指那些相对来说比较稳定，对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响较小。由于核心存款到期前被提取的可能性很小，所以核心存款比率越高，表明商业银行流动性压力越小。

7、影响货币时间价值的首要因素是（）。【选择题】

A.时间

B.收益率

C.通货膨胀率

D.单利与复利

正确答案:A

答案解析:选项A正确：时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显。

8、在MA的应用中，证券市场中经常描述的“黄金交叉”是指（）。【选择题】

A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向上突破长期MA

D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA时，为买进信号，此种交叉称为“黄金交叉”。

9、证券产品买进时机选择的策略有（）。Ⅰ. 辨别买进时机Ⅱ. 买入时机比买何种股票更重要Ⅲ. 买何种股票比买入时机更重要Ⅳ. 谷底买进战略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品买进时机选择的策略有：（1）辨别买进时机；（Ⅰ项正确）（2）买入时机比买何种股票更重要；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）（3）谷底买进战略；（Ⅳ项正确）（4）高价买进战略；（5）股票的名气周期。

10、某公司2014年和2015年财务数据如下：则下列选项正确的有（）。Ⅰ.该公司2014年和2015年的权益净利率分别为0.102和0.110Ⅱ.该公司2014年和2015年的权益乘数分别为3.046和2.877Ⅲ.该公司2014年和2015年的资产负债率分别为0.672和0.652Ⅳ. 该公司2014年和2015年的资产净利率分别为0.034和0.038Ⅴ. 该公司2014年和2015年的销售净利率分别为0.025和0.017【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：权益净利润即净资产收益率=净利润/净资产=净利润/（资产-负债），2014年，权益净利润=10284.04/（306222.94-205677.07）=0.102；2015年，权益利润率=12653.92/（330580.21-215659.54）=0.110；（Ⅰ项正确）权益乘数=资产/所有者权益=资产/（资产-负债），2014年，权益乘数=306222.94/（306222.94-205677.07）=3.046；2015年，权益乘数=330580.21/（330580.21-215659.54）=2.877；（Ⅱ项正确）资产负债率=负债/资产，2014年，资产负债率=205677.07/306222.94=0.672；2015年，资产负债率=215659.54/330580.21=0.652；（Ⅲ项正确）资产净利率=净利润/资产，2014年，资产净利率=10284.04/306222.94=0.034；2015年，资产净利率=12653.92/330580.21=0.038；（Ⅳ项正确）销售净利率=净利润/销售收入，2014年，销售净利润=10284.04/411224.01=0.025；2015年，销售净利润=12653.92/757613.81=0.017。（Ⅴ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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