CFA弃考最大元凶，每年无数考生“死”在它的手中……

发布时间：2019-05-09

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CFA备考到了现在，很多人早已经放弃，还有些人也已经走在弃考的边缘，据往年的数据来看，这个数字应该在20%左右。而在这20%的弃考人中，据调查统计，弃考的原因虽然有很多，但绝大多部分考生是因为伦理与职业道德。

1.CFA里的传奇，得道德者得天下

伦理与职业道德，一直是CFA考试中的重点，以前就有“得道德者得天下”之说，虽然有些夸张，但由此也可以看出职业与伦理道德在CFA考试中的重要。

另外，职业与伦理道德的重要，在CFA三级考试中的考试比重上也体现的非常明显。首先职业与伦理道德在CFA三级考试中都是必考的部分，其次在CFA一级考试中，职业与伦理道德占比15%仅次于财务报告及分析，而在二级和三级考试中也分别占比10%。

2.道德备考有诀窍，牢记职业七大准则

在近几年的CFA考纲变化中，职业与伦理道德都不在其中，所以说“道德还是那份道德，没换汤也没换药”，而之所以那么多考生觉得“道德是考前复习难、考时答题难、考后依旧还难”的大难题，那是因为完全没有get到复习道德考试的重点内容。 

关于职业与伦理道德的主要内容，其实就是七大职业行为准则，而每级别中的道德考试也只不过是在七大准则的基础上增加了些新内容。

一级时是增加了GIPS（全球投资业绩标准），二级是加入了ROS，三级是加入了AMC，但无论是添加了什么新内容，考试重点依旧是七大职业行为准则，所以在备考时，一定要分清主次，找准考试侧重点。

3.七大准则、二十二条细则，备考把握重点

虽然每个级别都要考七大行为准则，但是级别不同，侧重点也不相同。例如一级主要考察的是对每条准则框架性的把握；而从二级开始，考察就涉及对于具体案例的分析；到了三级，虽然依旧考察的是案例分析，但是难度大大增加了，考察准则的细节点也会跟多。而在具体备考中，七大行为准则，二十二条细则，要注意以下要点： 

专业性：要注意与本职工作相关的法律法规；贵重礼物、好处费等不得收；不良业绩不得隐瞒；不得剽窃他人材料；不得歪曲服务范围，教育背景和资本以及历史业绩。 

尊重资本市场的诚信：在市场操纵里不得散播虚假消息、非法操纵价量信息。

对客户的信任：要识别真正的客户、要一视同仁、在客户的非正当要求中要提醒，严重时可以终止投顾关系；另外收益率是无法保证的、而客户的任何信息也是不得泄露的。 

对于雇主的义务：在忠诚方面要把握法律和整个市场>客户利益>雇主利益>个人利益。

投资分析、建议和行为：注重于客户的沟通，保证诚信、透明和充分披露原则、还要注重记录的保存。 

利益冲突：在交易的优先顺序中要注意的是客户>雇主>自己，而且推荐费的披露，时间要在与客户签订协议之前，披露也要全面，包括形式与内容。

CFA会员或候选人的责任：明确责任，考试不得作弊、不得泄露考试信息、在适用CFA称号时不得错误和夸大CFA持证资格、不得突出CFA称号等。

每一场考试都是一次历练，有人早早退了场，有人始终坚持着希望，退场的只会在嘴里羡慕别人成功，而坚持到最后的，现实会用成功冠名他的梦想。 

CFA也正如所有的考试一样，犹如一场大浪淘沙的筛选，可能你每再多坚持一秒，成功就会早一秒来到。

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下面小编为大家准备了 特许金融分析师(CFA) 的相关考题，供大家学习参考。

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