2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》每日一练(2020-03-06)

发布时间：2020-03-06

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。其中，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，也应制定相应的管理制度和业务流程，对潜在的风险进行评估。

2、在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。【单选题】

A.降低、化解、对冲

B.分散、对冲、转移、规避和补偿

C.分散、消除和补偿

D.分散、消除、转移和补偿

正确答案:B

答案解析:风险控制是指对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、逃避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

3、《公司法》规定，可以解散的情形为( )。【多选题】

A.公司章程规定的营业期限届满

B.股东会或股东大会决议解散

C.因公司合并或分立需要解散

D.董事会决议解散

E.公司违反法律被吊销营业执照责令关闭

正确答案:A、B、C、E

答案解析:

4、银监会应当建立发现、报告岗位责任制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银监会应当建立发现、报告岗位责任制度。

5、现阶段我国货币政策的操作目标就是准备金，中介目标就是利率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

货币政策的操作目标包括基础货币，存款准备金；中介目标包括利率、货币供应量。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在其他条件不变的情况下，商业银行提高资本充足率可以采取的措施有( )。

A．减少银行需要承担高风险的业务

B．发行可转换债券

C．发行普通股

D．增加风险权重较高的资产

E．贷款证券化

正确答案：ARCE
解析：“发行可转换债券和发行普通股”属于分子对策；“减少银行需要承担高风险的业务、贷款证券化”属于分母对策；“增加风险权重较高的资产”降低商业银行的资本充足率。

以下关于监管规避的说法不正确的有（ ）。

A．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定

B．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定

C．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为

D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

正确答案：B

根据《证券法》的规定，对限制或禁止的交易论述正确的是（ ）。

A．证券交易当事人买卖非依法发行的股票

B．为股票发行出具审计报告的人在承销期和期满后6个月内不能买卖股票

C．证券交易所、证券公司的工作人员在任期内不得以任何名义买卖股票

D．持有一个股份公司5%的股东，应当在持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告，公司接到报告3日内向证监会报告

E．证券公司因包销购入的股票达到5%以上的，在卖出股票时也应受到6个月时间限制

正确答案：ABCD

借款人申请个人汽车消费贷款不需要提供( )材料。

A．个人有效身份证件、户籍证明或长期居住证明

B．所购车辆的第三者责任保险证明

C．个人收入证明

D．购车首期付款证明

正确答案：B
解析：申请个人汽车消费贷款借款人不需要提供车辆的第三者责任险证明。

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