2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-04-04)

发布时间：2021-04-04

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列不属于金融机构反洗钱义务的是(   )。【单选题】

A.在职责范围内调查可疑交易活动

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户身份识别制度

D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案:A

答案解析:考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责。金融机构在反洗钱方面的义务包括： 1）健全反洗钱内控制度 2）建立客户身份识别制度 3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度　 5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

2、国务院银行业监督管理机构应当建立发现、报告岗位责任制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国务院银行业监督管理机构应当建立发现、报告岗位责任制度。

3、在中华人民共和国境内的分支机构，按照行政区划设立。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。

4、根据《商业银行法》，按照商业银行的业务活动范围不同，我国境内商业银行分为（）两类。【多选题】

A.全国性商业银行

B.农村信用社

C.股份制商业银行

D.区域性商业银行

E.农村商业银行

正确答案:A、D

答案解析:根据《商业银行法》，按照商业银行的业务活动范围不同，我国境内商业银行分为全国性商业银行和区域性商业银行两类。

5、银行业自律组织的章程应当报（）备案。【单选题】

A.证监会

B.中国证券业协会

C.国务院银行业监督管理机构

D.中国人民银行

正确答案:C

答案解析:银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构备案。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于现值的说法中正确的是( )。

A．现值是以后年份收到或付出资金的现在价值。

B．可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值

C．现值与时间成正比例关系

D．由终值求解现值的过程称为贴现

E．现值和终值成正比例关系

正确答案：ABDE

历史成本法的缺陷主要表现在( )。

A．与审慎的会计准则相抵触

B．不具有客观性且不便于核查

C．不能反映银行或企业的真实价值或净值

D．市场价格也不一定总是反映资产的真实价值

E．虽然从经济学的角度看较为理想，但在银行中并未得到广泛采用

正确答案：AC
[解析]传统上比较常用的历史成本法，主要是对过去发生的交易价值的真实记录，其优点是具有客观性且便于核查；市场价值法的缺点在于并不是所有的资产都有市场，即使在有市场的情况下，市场价格也不一定总是反映资产的真实价值；净现值法虽然从经济学的角度看较为理想，但在银行中并未得到广泛采用。A和C均是历史成本法的缺陷。

随机漫步也称随机游走，是指股票价格的变动是随机且不可预测的。因此这预示着股票市场是非理性的。( )

正确答案：×
B【解析】股价的随机变化表明了市场是正常运作或者说是有效的。

下列关于担保的补充机制中，说法正确的是( )。

A．银行如果在贷后检查中发现借款人提供的抵押品或质押物的抵押权益尚未落实，可以要求借款人落实抵押权益或追加担保品

B．如果抵押人的行为足以使抵押物价值降低的，抵押权人(银行)有权要求抵押人停止其行为

C．如果由于借款人财务状况恶化，或由于贷款展期使得贷款风险增大，银行也会要求借款人追加担保品

D．对由第三方提供担保的保证贷款，如果借款人未按时还本付息，就应由保证人为其承担还本付息的责任

E．倘若保证人的担保资格或担保能力发生不利变化，其自身的财务状况恶化，银行应要求担保人追加新的保证人。

正确答案：ABCD
解析：倘若保证人的担保资格或担保能力发生不利变化，其自身的财务状况恶化；或由于借款人要求贷款展期造成贷款风险增大或由于贷款逾期，银行加收罚息而导致借款人债务负担加重，而原保证人又不同意增加保证额度；或抵(质)押物出现不利变化；银行应要求借款人追加新的保证人。

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