2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-05-07)

发布时间：2020-05-07

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行工作人员配合监管机构的监管，应当(    )。【多选题】

A.按照要求提供监管机构需要的数据

B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

C.建立重大事项报告制度

D.配合非现场监管

E.以上都对

正确答案:A、C、D

答案解析:配合现场检查：银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作,及时、如实、全面地提供资料信息,不得拒绝或无故推诿,不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。配合非现场监管：银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度。B选项：银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

2、银行业从业人员应媒体邀请，可以代表所在机构接受新闻媒体采访。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员应媒体邀请，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访。

3、下列行为属于公平竞争的是( )。【单选题】

A.银行在媒体上播出金融创新产品广告

B.有奖储蓄

C.提高利率，如贴息等

D.给客户的主管人员回扣

正确答案:A

答案解析:银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。《反不正当竞争法》规定,经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的。经营者销售或购买商品或服务,可以以明示方式给对方折扣,可以给中间人佣金,但折扣和佣金必须如实入账。

4、某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是(  )。【单选题】

A.该人员为了完成销售目标，对银行有利，因此正确

B.没有做到向客户充分提示风险

C.历史年收益率达到过30%，因此他的做法没有违规

D.以上说法都不正确

正确答案:B

答案解析:客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

5、在风险提示方面，银行业从业人员的以下（ ）做法明显不妥。【多选题】

A.因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要

B.仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒

C.不以足以引起客户注意的方式提示免责条款

D.对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避

E.向客户提供虚假信息

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:关于风险提示方面，从业人员的下述做法明显不妥:（1）因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要;（2）仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒;（3）不以足以引起客户注意的方式提示免责条款;（4）对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避或提供虚假信息。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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