2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2022-01-08)

发布时间：2022-01-08

2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、我国银行完善的审慎监管框架主要包括（）。【多选题】

A.审慎全面的监管规则

B.行之有效的监管工具

C.科学合理的监管组织体系

D.精明能干的监管人员

E.健康稳定的经济市场

正确答案:A、B、C

答案解析:我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分：一是审慎全面的监管规则；二是行之有效的监管工具；三是科学合理的监管组织体系。

2、商业银行自我监管是通过（）实现的。【多选题】

A.内部治理

B.内部监管

C.内部控制

D.内部审计

E.内部约束

正确答案:A、C、D

答案解析:商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

3、我国传统的主要监管工具不包括（）。【单选题】

A.流动性

B.拨备覆盖率

C.杠杠率

D.风险集中度

正确答案:C

答案解析:我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。

4、（）标志我国银行业监管工作进入了新阶段。【单选题】

A.建立中国证券业监督管理委员会

B.建立中国人民银行

C.建立中国银行业监督管理委员会

D.建立中国银行业法律制度

正确答案:C

答案解析:建立中国银行业监督管理委员会是深化金融改革、加强金融监管、完善金融市场体系、促进我国金融业更好地应对加入世界贸易组织挑战的一个重大举措，标志我国银行业监管工作进入了新阶段。

5、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括（）。【多选题】

A.对会员财务状况的检查

B.对其业务活动进行指导

C.协调会员之间的关系

D.对会员业务执行情况的检查

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

正确答案:B、C、E

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理（选项BCE正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

农户联保贷款采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的管理办法。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：农户小额信用贷款采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的管理办法；农户联保贷款实行“多户联保、按期存款、个人申请、分期还款、周转使用”的管理办法。

关于2003年《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，下列说法错误的是( )。

A．法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来

B．法案规定央行将不具有直接检查监督权

C．法案规定央行不再直接审批、监管金融机构

D．法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行

正确答案：B
解析：银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责，对金融机构以及其他单位和个人的违法行为有权进行检查监督。

衡量风险的指标有( )

A．方差

B．久期

C．凸度

D．在险价值(VaR)

E．期望收益

正确答案：ABCD
ABCD【解析】衡量风险的指标有方差、久期、凸度和在险价值(VaR)。E项是衡量收益的指标。故选ABCD。

我国商业银行理财产品中，目前固定收益类产品数量要多于最低收益类产品数量。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

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